Unsere AML und Verifizierungsregeln

Wir betreiben das Bitguruz Casino unter der Lizenz ALSI-202505027-FI2 der Aufsichtsbehörde Anjouan und setzen die dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorgaben vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unser Bekenntnis zur AML

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir auf unserer Plattform nicht. Um dem gesetzlich vorzubeugen (Prävention statt Reaktion), führen wir ein risikobasiertes AML-Programm, das die Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Anjouan umsetzt. Dazu gehören die KundenDueDiligence (CDD), die laufende Überwachung von Transaktionen und die Meldung auffälliger Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Wir nutzen automatisierte Systeme und geschultes Compliance-Personal, um ungewöhnliche Einzahlungs- und Auszahlungsmuster frühzeitig zu erkennen. Kryptowährungstransaktionen prüfen wir mit zusätzlichen Blockchain-Analysewerkzeugen, da sie ein erhöhtes Risiko darstellen können.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung bestätigen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse; bei der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, spätestens jedoch vor Überschreitung der gesetzlichen Schwellenwerte. Bei erhöhtem Risiko oder auffälligem Verhalten können wir die Prüfung auch früher verlangen.

Beachten Sie unsere Auszahlungslimits: maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat.

Registrierung: Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse
Erste Auszahlung: vollständige Identitäts- und Adressprüfung
Schwellenwerte: verpflichtende Verifizierung bei Überschreitung der regulatorischen Grenzen
Ereignisbasiert: bei auffälligen Transaktionen oder Hinweisen auf Drittverwendung

Benötigte Dokumente

Bitte reichen Sie scanscharfe, vollständige und ungekürzte Kopien ein. Unscharfe oder teilweise abgedeckte Dokumente können wir nicht akzeptieren.

Amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), beidseitig
Adressnachweis, höchstens 3 Monate alt (Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung)
Nachweis der Zahlungsmethode (etwa Foto der Kreditkarte mit verdeckter mittiger Nummer oder Screenshot des E-Wallet-Kontos)
Bei Krypto: Nachweis der Wallet-Inhaberschaft

So läuft die Prüfung ab

Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden. Meist sind wir deutlich schneller. Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung direkt in unser geschütztes Backend; der Zugriff ist auf die Mitarbeiter unseres Compliance-Teams beschränkt, die einer Vertraulichkeitsvereinbarung unterliegen.

1. Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung.
2. Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethoden-Nachweis hoch.
3. Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen innerhalb von 48 Stunden.
4. Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat (24/7 erreichbar).
5. Sie erhalten das Ergebnis schriftlich; bei Erfolg wird Ihre Auszahlung freigegeben.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei größeren Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder hohen Auszahlungsbeträgen können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) zu belegen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir gegenüber unserer Lizenzbehörde erfüllen müssen.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsdokumente für Immobilien oder Wertpapiere sowie Erbschafts- oder Schenkungsurkunden. Der Nachweis wird nur für den konkreten Transaktionskontext geprüft, nicht für Ihr gesamtes Vermögen.

Ein und Auszahlung im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Prüfungssysteme. Die Mindesteinzahlung beträgt 1 EUR, die Mindestauszahlung 10 EUR. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, sofern Ihre Verifizierung abgeschlossen ist.

Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, mit der eingezahlt wurde (Same-Methode-Regel). Ist das technisch nicht möglich, zum Beispiel bei einer deaktivierten Karte, suchen wir gemeinsam eine dokumentierte Alternative. Unsere Plattform erhebt keine eigenen Gebühren; Netzwerk- oder Anbietergebühren, etwa bei Krypto, können dennoch anfallen.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Kommt die Verifizierung nicht zustande, reagieren wir abgestuft. Zuerst erinnern wir Sie und setzen eine angemessene Frist; danach sperren wir Auszahlungen, und als letzte Stufe das Konto ganz. Solange Dokumente fehlen, können eingezahlte Beträge nicht ausgezahlt werden, well wir die Identität des Empfängers nicht bestätigen können.

Bei Hinweisen auf eine Drittverwendung des Kontos, Manipulation oder versuchte Geldwäsche sperren wir das Konto sofort und melden den Vorgang der zuständigen Behörde. Rechtlich zulässige Restguthaben zahlen wir nach erfolgter Verifizierung aus.

Mahnung mit Fristsetzung per E-Mail
Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
Kontosperrung bei fortgesetzter Nichtmitwirkung
Sofortige Sperrung und Meldung bei Betrugs- oder Geldwäscheverdacht

Wie lange wir Unterlagen speichern

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens für die gesetzlich vorgeschriebene Frist auf, in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Grund ist die Nachweispflicht gegenüber unserer Lizenzbehörde: Auf Verlangen müssen wir jede Prüfung nachvollziehbar dokumentieren können.

Alle Daten liegen verschlüsselt in Rechenzentren mit strengem Zugangskontrollsystem. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Auskunfts- und Löschwünsche richten Sie an [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt spiele?

Nein. Nach der Registrierung können Sie sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Dokumentenprüfung ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei Überschreiten bestimmter Schwellenwerte verpflichtend.

Wie lange dauert die Verifizierung beim Bitguruz Casino?

Bis zu 48 Stunden. In den meisten Fällen prüfen wir Ihre Dokumente deutlich schneller. Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail oder über den 24/7 Live-Chat.

Welche Dateiformate akzeptieren Sie für Dokumente?

Wir akzeptieren gängige Formate wie JPG, PNG und PDF. Die Dateien müssen vollständig, scharf und ungekürzt sein; teilweise abgedeckte Dokumente lehnen wir ab.

Warum werde ich nach einem Source-of-Funds-Nachweis gefragt?

Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Geeignete Nachweise sind etwa Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide oder Bankauszüge.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nicht. Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, mit der eingezahlt wurde (Same-Methode-Regel). Nur wenn diese Methode technisch nicht mehr verfügbar ist, finden wir gemeinsam eine dokumentierte Alternative.